Guia do Diego
Tudo o que o sistema faz, como usar no dia a dia e como transformar seus lançamentos em um estudo financeiro de verdade.
O que o Diego faz hoje
Contas e saldos
Saldo inicial, entradas, saídas e saldo atual de cada conta, com histórico por mês.
Cartões e faturas
Limite disponível, fatura aberta, parcelas futuras e o que ainda vai pesar no mês.
Receitas e despesas categorizadas
Cada lançamento em uma categoria. O que ficar sem categoria entra na fila de conferência.
Importação de extrato
Anexe OFX, QFX ou o PDF do banco. O Diego lê, separa e evita lançamentos duplicados.
Auditoria do extrato
Saldo inicial + créditos − débitos = saldo final, comparado com o que o banco informou.
Prestação de contas mensal
Saldo anterior, receitas, despesas e novo saldo, com pendências e divergências à vista.
Metas e reservas
Objetivos com valor e prazo, acompanhados automaticamente conforme você guarda.
Chat com a IA Diego
Pergunte sobre seus números, envie arquivos e peça leituras simples do seu mês.
Como começar em 4 passos
1. Defina o mês de início
Em Mais, escolha a partir de qual mês o Diego passa a considerar seus dados. Tudo antes disso vira saldo inicial.
2. Cadastre contas e cartões
Informe suas contas com o saldo de abertura e os cartões com fechamento e vencimento.
3. Importe o extrato ou lance manualmente
Anexe o arquivo do banco em Importar. O Diego lê, sugere categorias e concilia sem duplicar.
4. Categorize as pendências e confira
Na tela inicial, o bloco “Falta categorizar” mostra receitas e despesas sem categoria. Depois, confira a prestação de contas do mês.
Como se programar financeiramente
Uma rotina mensal curta resolve. Faça sempre na mesma ordem:
- 1Confira o saldo anterior e veja se bate com o extrato do banco.
- 2Importe o extrato do mês e deixe o Diego separar os lançamentos.
- 3Zere a fila “Falta categorizar” — receitas e despesas.
- 4Compare receitas x despesas e veja quanto sobrou de verdade.
- 5Separe a reserva antes de gastar o que sobrou.
- 6Atualize suas metas e feche o mês na prestação de contas.
Saldo anterior
Quanto você tinha no fim do mês passado. É o ponto de partida da conferência.
Receitas
Tudo que entrou de verdade. Resgates de aplicação não contam como receita nova.
Despesas
Tudo que saiu de verdade. Aplicações não contam como despesa: são transferências internas.
Novo saldo
Saldo anterior + receitas − despesas. Se não bater com o banco, o Diego mostra a diferença.
Como fazer um estudo financeiro
Leia por categoria
Veja onde o dinheiro realmente vai. Três ou quatro categorias costumam explicar a maior parte do mês.
Compare mês a mês
Uma categoria que sobe dois meses seguidos é um sinal, não um acaso.
Marque os recorrentes
Assinaturas, mensalidades e parcelas são o seu custo fixo. Some tudo e compare com a renda.
Separe o que não é gasto
Transferências entre contas e aplicações distorcem o resultado se entrarem como despesa.
Pergunte ao Diego
“Onde gastei mais em julho?”, “quanto sobrou por mês neste ano?”, “o que posso cortar?”.